Esto pasa cuando no hay un proceso definido para detectar este tipo de relaciones, y las consecuencias van desde sanciones legales hasta dao reputacional.

En este blog te explicamos qu es el conflicto de inters, qu riesgos concretos implica y cmo las empresas estn implementando procesos de gestin automatizados para prevenir.

Qu es un conflicto de inters?

Conflicto de inters es cuando una persona que debe velar por el inters de la empresa, privilegia su propio inters o el de alguien cercano.

Dentro del proceso de debida diligencia, la evaluacin de conflicto de inters consiste en revisar si las personas involucradas en un negocio tienen intereses personales, familiares o econmicos que puedan influir en su objetividad.

Su objetivo principal es identificar cualquier vnculo que pueda afectar la imparcialidad al momento de tomar decisiones importantes dentro de una organizacin.

"Existe un conflicto de inters cuando una persona est negociando simultneamente a ambos lados de la mesa" Jorge Ugarte, Socio de Carey. Webinar Conflicto de Inters

Cundo existe conflicto de inters?

La Ley hace la distincin entre Operaciones entre Partes Relacionadas (OPR) para Sociedades Annimas Abiertas y para Sociedades Annimas Cerradas, a continuacin te presentamos cundo existe conflicto de inters en cada caso.

Sociedades Annimas Abiertas

Segn el Art. 146, son operaciones con partes relacionadas de una sociedad annima abierta toda negociacin, acto, contrato u operacin en que deba intervenir la sociedad y adems alguna de las siguientes personas:

1. Sujetos Principales

Una o ms personas relacionadas a la sociedad, conforme al artculo 100 de la ley N 18.045. El conflicto se activa cuando en la decisin o en la contraparte participa:

• Un director, gerente, administrador o ejecutivo principal de la sociedad

• Cualquier entidad controlada, directamente o a travs de terceros, por alguno de los anteriores

2. Vnculos Familiares (Parentesco)

La ley extiende la relacin de inters a los familiares directos del sujeto principal:

• Cnyuge o conviviente civil

• Parientes hasta el 2 grado de consanguinidad: Hijos, padres, hermanos y abuelos

• Parientes hasta el 2 grado de afinidad: Suegros, cuados y yernos/nueras

3. Participacin en el Capital (Umbral del 10%)

Existe conflicto cuando la contraparte es una sociedad donde el director o ejecutivo (por s solo o con sus parientes):

• Posea el 10% o ms del capital con derecho a voto

• Tenga la facultad de designar al menos a un miembro del directorio o de la administracin.

4. Factor Temporal (Ex-ejecutivos)

El vnculo legal no desaparece inmediatamente al renunciar. Se consideran partes relacionadas aquellas personas que hayan ejercido los cargos mencionados (director, gerente, ejecutivo principal) en los ltimos 18 meses.

5. Establecido por estatutos o directorios

Aquellas personas que establezcan los estatutos de la sociedad o fundadamente identifique el comit de directores, en su caso, an cuando se trate de aquellas indicadas en el inciso final del artculo 147.

Sociedades Annimas Cerradas

Para este caso, segn el Art. 44 se entiende que existe inters de un director en toda negociacin, acto, contrato u operacin en la que deba intervenir en cualquiera de las siguientes situaciones:

• l mismo, su cnyuge o sus parientes hasta el segundo grado de consanguinidad o afinidad.

• Las sociedades o empresas en las cuales sea director o dueo, directamente o a travs de otras personas naturales o jurdicas, de un 10% o ms de su capital.

• Las sociedades o empresas en las cuales alguna de las personas antes mencionadas sea director o dueo, directo o indirecto, del 10% o ms de su capital.

• El controlador de la sociedad o sus personas relacionadas, si el director no hubiera resultado electo sin los votos de aqul o aquellos.

Regulacin de Operacin entre Partes Relacionadas (OPR)

Identificar que existe una operacin entre partes relacionadas no la prohbe, pero s impone condiciones. Toda OPR debe cumplir tres requisitos bsicos:

• Perseguir el inters social: La operacin debe beneficiar a la empresa, no a la persona relacionada.

• Celebrarse en condiciones de mercado: El precio, plazo y condiciones deben ser equivalentes a los que se obtendran con un tercero independiente.

• Seguir un procedimiento especial: El proceso es distinto segn el tipo de sociedad. Las Sociedades Annimas Abiertas tienen requisitos ms exigentes que las Sociedades Annimas Cerradas, incluyendo aprobacin del directorio y en algunos casos de la junta de accionistas.

Riesgos de no gestionarlo

Responsabilidad Civil

Si una empresa demuestra que fue perjudicada por un conflicto de inters no declarado tiene derecho a ir a la justicia. Puede pedir que se devuelvan los beneficios obtenidos indebidamente y que se pague una indemnizacin por el dao causado.

Responsabilidad Penal

Con la nueva Ley de Delitos Econmicos en Chile, un conflicto de inters mal gestionado puede terminar en consecuencias penales no solo para la empresa, sino tambin para las personas involucradas. Es uno de los cambios ms relevantes de los ltimos aos para quienes ocupan cargos de decisin.

Riesgo Financiero

Un conflicto de inters no gestionado puede derivar en fraude y prdidas econmicas directas para la empresa, como estafas, pago por servicios no prestados, facturas irregulares o desvo de recursos. Sin un proceso claro de deteccin, este tipo de situaciones son difciles de identificar a tiempo.

Dao Reputacional

Este suele ser el golpe ms duro y difcil de revertir. Prdida de confianza de inversionistas, clientes, cobertura negativa en medios, dificultad para atraer talento. Y para las sociedades annimas abiertas, adems impacta directo en el valor de las acciones.

Buenas Prcticas

Gestionar el conflicto de inters ya no es exclusivo de las grandes organizaciones. Cada vez son ms las empresas, incluyendo sociedades cerradas, que implementan polticas para prevenir fraude corporativo y mantener un comportamiento tico con sus proveedores, clientes y colaboradores. No solo como un trmite regulatorio, sino como una decisin estratgica.

Te compartimos 5 elementos clave para construir una poltica efectiva:

1. Publicacin y comunicacin clara

Todos los ejecutivos y personas en roles de decisin deben conocer y entender la poltica, qu se considera un conflicto, cmo declararlo y qu pasa si no se hace. Es importante tener en cuenta que una poltica demasiado amplia tambin es un problema, si todo es un potencial conflicto, nadie sabe cmo actuar.

2. Oficial de Cumplimiento

Se debe designar un responsable con nombre y cargo. Esta persona recibe las declaraciones, evala si hay un conflicto real y decide cmo gestionarlo. Sin alguien con autoridad real para actuar, el proceso no funciona.

3. Identificacin temprana

Declaraciones de inters al incorporarse, registro de personas relacionadas y revisiones peridicas, mnimo una vez al ao. La informacin que no se actualiza deja de ser til: un ejecutivo puede adquirir participacin en un proveedor despus de su declaracin inicial y nadie se entera.

4. Automatizacin

Cruzar manualmente la nmina con el registro de proveedores y sus estructuras societarias no escala. La tecnologa permite hacer ese cruce de forma continua, detectando vnculos en tiempo real, no solo al momento de la contratacin sino durante toda la relacin.

5. Sanciones claras

Las consecuencias deben estar definidas, documentadas y revisadas legalmente. Una poltica sin sanciones es solo un documento. Cuando las reglas se cumplen de forma consistente, independiente del cargo, el comportamiento cambia.

En resumen

El conflicto de inters es uno de los riesgos ms subestimados en las organizaciones, precisamente porque no siempre parece un problema hasta que ya es tarde. Tener una poltica clara, un responsable designado y procesos de revisin peridica es lo mnimo para estar protegido.

Quieres profundizar en el tema? Revive nuestro webinar

Realizamos un webinar sobre Conflicto de Inters, donde exploramos cmo pasar de un modelo reactivo a uno preventivo: detectar relaciones de riesgo a tiempo, evitar impactos legales y reputacionales, y fortalecer la transparencia con proveedores, clientes y colaboradores.

Contamos con Jorge Ugarte, Socio del rea Corporativa/M&A de Carey y profesor de la UC, quien aport la perspectiva legal, y con Mnica Varela, Gerente de Control Interno y Gobierno Corporativo de Sonda, quien comparti su experiencia automatizando este proceso con Plutto.

🔗 Te invitamos a ver nuestro webinar en el siguiente enlace.

En este blog analizamos tres importantes regulaciones que definirn el estndar de cumplimiento este ao, y cmo la tecnologa de Plutto ayuda a las empresas a cumplir estas normativas.

Ley de Cumplimiento Tributario (Ley 21.713)

Esta normativa, parte del Pacto por el Crecimiento Econmico, introduce cambios estructurales para combatir la informalidad. La Ley obliga a bancos, instituciones financieras, medios de pago (pasarelas) y marketplaces a exigir que sus clientes comerciales demuestren formalmente su inicio de actividades ante el SII para poder operar. Con esto, la validacin de la formalidad tributaria deja de ser una poltica interna de "buena prctica" para convertirse en un requisito legal.

Las instituciones financieras y plataformas digitales que no verifiquen a sus comercios o clientes pueden enfrentar graves sanciones por parte del Servicio de Impuestos Internos (SII). En la prctica, esto representa un desafo crtico de escalabilidad, ya que genera una carga operativa masiva para validar manualmente la situacin tributaria de miles de usuarios.

Cmo opera Plutto?

Plutto automatiza la validacin del RUT y el estado tributario directamente con fuentes oficiales. En solo segundos, el sistema confirma si la entidad tiene inicio de actividades vigente, ahorrando horas de validacin manual. Esto permite que el onboarding de clientes comerciales sea fluido, elimina el error humano y ahorra cientos de horas de validacin manual.

Fuente: Ley de Cumplimiento Tributario- Ley 21.719

Ley de Delitos Econmicos y Medio Ambientales (Ley N 21.595)

Considerada la reforma ms importante al Cdigo Penal en dcadas, esta ley redefine la responsabilidad corporativa en Chile. Aunque la normativa entr en vigencia el 2024, en 2026 la fiscalizacin ser total y la justicia exigir pruebas de que el Modelo de Prevencin de Delitos (MPD) realmente funciona. Esta ley establece que si un proveedor o cliente comete un delito que beneficia a la empresa, la empresa ser legalmente responsable a menos que tenga un registro que demuestre que se investig en profundidad al tercero antes de trabajar con l. Sin esa evidencia, la empresa queda legalmente desprotegida ante delitos cometidos por terceros.

La ley introduce un estndar muy alto, ya no basta con tener un manual de cumplimiento escrito. Si ocurre un delito, la justicia evaluar si el modelo era real u operativo, y si no existe un registro trazable e inalterable de las debidas diligencias (due diligence) realizadas sobre terceros, el modelo ser calificado como un "modelo de papel". Esto expone a la persona jurdica a multas millonarias y a los directivos responsables a penas de crcel efectiva, limitando severamente sus opciones de defensa.

Cmo opera Plutto?

Plutto fortalece el Modelo de Prevencin mediante la evaluacin automtica en tiempo real de listas de sanciones, antecedentes penales y noticias negativas (AML/KYC).

Ms all de la prevencin, Plutto tiene un el seguimiento total del proceso de due diligence con un registro histrico y detallado de cada evaluacin. Esta trazabilidad es la prueba, en caso de ser necesario, ante tribunales para demostrar que el modelo de la empresa es real, operativo y cumple con el deber de supervisin.

Fuente: Ley de Delitos Econmicos - Ley 21.595

Ley de Proteccin de Datos Personales (Ley 21.719)

La nueva Ley de Proteccin de Datos Personales eleva el estndar nacional al nivel del GDPR (Reglamento General de Proteccin de Datos) europeo, transformando radicalmente la forma en que las empresas deben tratar la informacin de terceros. Esta normativa regula todo el ciclo de vida de los datos personales de los proveedores, clientes y colaboradores, desde la recoleccin y almacenamiento hasta su uso y eliminacin. Adems, marca un hito institucional con la creacin de la Agencia de Proteccin de Datos Personales, un organismo con facultades autnomas para fiscalizar, sancionar y velar por los derechos de los titulares.

Si bien esta ley ya exista, desde este ao las reglas y sanciones son ms estrictas, y uno de los cambios ms significativos es la instauracin del Principio de Responsabilidad Proactiva (Accountability). Bajo este concepto, las empresas no solo deben cumplir con la ley, sino que deben ser capaces de acreditarlo mediante medidas de seguridad tcnicas efectivas. En palabras simples, ya no basta con cumplir, ahora las empresas deben ser capaces de demostrar que cumplieron.

Adems, se fortalecen los Derechos ARCO (Acceso, Rectificacin, Cancelacin y Oposicin), obligando a las empresas a tener canales expeditos para que cualquier persona pueda controlar su informacin. Las sanciones por infracciones gravsimas pueden alcanzar hasta las 20.000 UTM o el 4% de los ingresos anuales, lo que convierte al cumplimiento en un asunto crtico para la viabilidad financiera de la organizacin.

Cmo opera Plutto?

La tecnologa de Plutto garantiza que en el proceso de debida diligencia se haga bajo estndares de seguridad, evitando que la informacin sensible circule en canales inseguros (como correo electrnico, excel, word, etc.). Adems, centraliza toda la evidencia necesaria para demostrar cumplimiento con total trazabilidad ante una posible auditora.

Fuente: Biblioteca del Congreso Nacional - Ley 21.719

Trazabilidad Digital

En conclusin, el nuevo marco regulatorio eleva el estndar de debida diligencia, haciendo que la trazabilidad digital sea el nico mecanismo viable para demostrar cumplimiento. Las empresas que mantengan procesos de validacin manual no solo enfrentarn ineficiencias operativas, sino que podran carecer de la evidencia necesaria ante eventuales fiscalizaciones del SII, la Agencia de Proteccin de Datos o el Ministerio Pblico.

Lejos de ser un evento corporativo tradicional, Plutto Connect 2025 se vivi como una conversacin abierta, honesta y muy estratgica entre quienes estn en la primera lnea de la transformacin digital. En un ambiente relajado, se gener networking de alto nivel entre lderes de tecnologa, innovacin y operaciones de compaas como Falabella, Clnica Alemana, Redbanc entre muchas otras. El objetivo fue compartir experiencias reales, dolores concretos y soluciones que ya estn en marcha.

4 Paneles de Alto Impacto

Contamos con la participacin de grandes speakers, que presentaron su visin tecnolgica, estrategia de negocio y casos reales de la industria.

1. Plutto: La IA es una burbuja

   El punto de partida lo dio Ignacio Mrquez, Co-founder y CTO de Plutto, quien nos hizo reflexionar sobre el rpido y exponencial crecimiento que ha tenido la IA desde la creacin de ChatGPT hace solo tres aos.

   Reemplazar la IA nuestros puestos de trabajos? Es uno de los grandes temas que se han conversado en el ltimo tiempo. Es verdad que nos enfrentamos a un cambio tecnolgico potente, pero no es primer vez que nos enfrentamos a esto. Lo importante es estar atentos y saber que la IA es una herramienta que lleg para quedarse.

   Por otro lado, Ignacio present las ltimas innovaciones de Plutto, mejoras y lanzamiento de nuevos mdulos, y avance en modelos de IA aplicados a compliance y riesgo. Uno de los temas destacados fue el conflicto de inters, nuestra plataforma cuenta con agentes de IA que detectan los conflictos de inters, y los resultados son impactantes: ms del 10% de nuestros clientes han encontrado casos de fraude corporativo gracias a Plutto.

   Por ltimo, el mensaje que nos deja nuestro Co-founder y CTO es a ser conscientes de que todava hay mucho ruido alrededor de la IA y avanza muy rpido, por lo que es necesario estar atentos a los prximos avances.

   

2. Oracle: El Futuro de la Gestin Empresarial

   Contamos con la participacin de Carreen Manhey, Senior Director de Oracle, quien nos comparti su visin sobre el futuro empresarial, destacando que la confianza es lo que impulsa a los lderes de hoy.

   Pueden las empresas demostrar lo que afirman? es un tema que hoy requiere atencin. Las multas por greenwashing en lo que va del 2025, corresponden a un 10% de la facturacin global y el 52% de los consumidores creen que las empresas hacen greenwashing. No se trata solo de multas, se trata de reputacin, autoridad y prdida de confianza.

   Por otro lado, Carreen profundiz en el tsunami regulatorio al que se enfrentan las empresas hoy en da. Slo en junio de este ao hubieron 260 nuevas regulaciones, estando en el punto de inflexin entre ser pioneros implementando hoy herramientas como Plutto, que ayudan a gestionar estas regulaciones, o esperar y tener que actuar bajo presin en poco tiempo ms. Entonces, si ya va haber que cumplir de todos modos, por qu no mejor aprovechar y usarlo como una ventaja?

   En resumen, la confianza no se gana declarando, la confianza se demuestra con datos. Y para esto es importante contar con plataformas tecnolgicas de compliance eficiente, que reducen el tiempo y riesgo.

   

3. Google: IA Aplicada a la Empresa

   Uno de los invitados ms esperados de la noche fue Cristian Lpez, Head of Enterprise de Google Cloud, quien comparti su visin desde el punto de vista de un grande tecnolgico, Google.

   La velocidad de adopcin de IA como una tecnologa es la mayor en la historia del hombre, superando las recientes de Internet y Mobile, as como todas las revoluciones industriales anteriores. No hay duda de que estamos antes un cambio histrico que avanza de manera muy rpida.

   El objetivo de Google es hacer que la IA sea til para todos, mantenindose en la vanguardia y aprovechando su profunda experiencia con los miles de millones de usuarios que tienen en el mundo. Siguiendo en esta lnea, Google ya cuenta con agentes para cualquier rea de la empresa (Customer, Employee, Creative, Data, Security, etc). y se ha visto que el impacto de la IA en las empresas es real, los clientes estn viendo los resultados.

4. 

   Voces de la Industria - Evolucin Real de Procesos

   Para cerrar la noche, contamos con un panel de conversacin guiado por nuestro Director Comercial, Pablo Arroyo y protagonizado por dos de nuestros clientes que han vivido la transformacin digital dentro de sus organizaciones.

   Agradecemos a Florencia Robson, Gerente de Procurement Corporativo de Sigdo Koppers y a

   Cristbal Lladser, Compliance Officer de Clnica Alemana, por compartir cmo ha sido el avance

   de sus procesos de due diligence y compliance en los ltimos cinco aos, pasando de mtodos manuales a modelos apoyados por tecnologa.

   Pudimos conversar sobre cmo la tecnologa ha transformado su da a da, ahorrando tiempo, evitando errores y mejorando la eficiencia en sus procesos de gestin de riesgo. Procesos que hace unos aos eran manuales, hoy en da con plataformas como Plutto son automatizados, permitiendo no slo ser ms eficientes, sino tambin estar preparados para cumplir con las regulaciones cada vez ms exigentes.

   

   Si algo qued claro en Plutto Connect 2025 es que estamos en un momento histrico de muchos cambios que avanza cada vez ms rpido, por lo que es necesario estar actualizado. La pregunta ya no es si incorporar IA o tecnologa, sino cmo hacerlo mejor y ms rpido.

   Nos encant poder compartir una tarde con nuestros clientes y lderes del sector. Instancias como estas nos permiten crear comunidad, abrir conversaciones y compartir perspectivas sobre cmo la tecnologa y la IA estn redefiniendo la gestin de riesgos y el abastecimiento.

   Agrademos a todos los asistentes, speakers y equipos que hicieron posible que el evento fuera todo un xito, esperamos que sea la primera de muchas ediciones.

Te invitamos a ver el video y ser parte de esta primera edicin:

Casos recientes como el ocurrido en Le Creuset ponen en evidencia la importancia de contar con mecanismos de proteccin proactivos y automatizados, capaces de alertar tempranamente sobre posibles irregularidades y proteger los activos de la organizacin.

Ms all de los montos involucrados, este tipo de situaciones reflejan los riesgos reputacionales, culturales y operacionales que pueden afectar la sostenibilidad de una empresa.

En Plutto vemos cmo las empresas ms avanzadas en Chile y el mundo estn migrando hacia sistemas de control continuo, que permiten operar con mayor velocidad, eficiencia y transparencia, reduciendo los riesgos internos de manera preventiva.

En un entorno cada vez ms dinmico, las organizaciones que adoptan herramientas inteligentes de monitoreo y control no solo previenen prdidas financieras, sino que tambin fortalecen la confianza interna y consolidan una cultura de integridad y cumplimiento.

Lo que ocurri en Le Creuset Chile

Durante un periodo de licencia de maternidad en Le Creuset, una ejecutiva fue contratada como gerenta de Finanzas interina para dar continuidad a las operaciones del rea.

Durante su gestin, se detect que una empresa externa Speedyto SpA, de la cual la ejecutiva era propietaria en su totalidad fue incorporada como proveedor y recibi pagos por $193.385.677, sin haber pasado por los procesos regulares de revisin y aprobacin internos.

El caso nos hace pensar en lo importante que es cumplir con mecanismos slidos de control y transparencia, especialmente en periodos de reemplazo o transicin de funciones clave.

No se trata de una situacin exclusiva: empresas en Chile y en el mundo enfrentan riesgos similares, donde la falta de visibilidad o trazabilidad en la relacin con proveedores que tienen conflictos de inters no detectados puede provocar fugas de capital y afectaciones reputacionales.

Estos casos subrayan la necesidad de fortalecer los sistemas de validacin de proveedores, segregacin de funciones y monitoreo de aprobaciones, para asegurar una gestin tica, eficiente y alineada con los valores corporativos.

[^1]: Fuente: Diario Financiero, Filial chilena de la francesa Le Creuset acusa a exejecutiva de estafa, publicado el 20 de octubre de 2025. Disponible en: [https://www.df.cl/empresas/industria/filial-chilena-de-la-francesa-le-creuset-acusa-a-exejecutiva-de-estafa](https://www.df.cl/empresas/industria/filial-chilena-de-la-francesa-le-creuset-acusa-a-exejecutiva-de-estafa)

El problema del modelo actual

Gran parte de las empresas cuenta con polticas de conflicto de inters que exigen a los colaboradores completar declaraciones escritas una vez al ao. En ellas se informan vnculos familiares o personales relevantes, que luego se almacenan en una base de datos o planilla para realizar cruces y detectar posibles relaciones con proveedores o clientes.

Si bien este enfoque cumple con los requisitos formales, presenta una limitacin estructural importante: el riesgo no espera doce meses para manifestarse. Durante ese tiempo pueden pasar inadvertidos casos como el de Le Creuset, donde una colaboradora con intereses propios distintos a los de la empresa no declar vnculos relevantes, generando una situacin de potencial conflicto.

Un conflicto de inters no es esttico, sino dinmico. Nuevas empresas se crean, los accionistas cambian y las relaciones personales evolucionan. Si la nica revisin se realiza una vez al ao mediante formularios, la organizacin est operando a ciegas el resto del tiempo.

Por eso, cada vez ms compaas estn adoptando sistemas de monitoreo continuo y automatizado, que permiten detectar cambios en tiempo real y actuar proactivamente. Este tipo de soluciones no solo previene irregularidades, sino que fortalece la transparencia, la confianza y la cultura tica corporativa.

La naturaleza de un conflicto de inters

Tener un conflicto de inters no implica necesariamente una falta tica ni un acto indebido. Lo problemtico no es su existencia, sino su omisin o falta de declaracin. Cuando estos se declaran oportunamente, existen protocolos corporativos que permiten mitigar su impacto y preservar la transparencia.

Un conflicto de inters se presenta cuando una persona o institucin mantiene intereses contrapuestos por ejemplo, entre un beneficio personal y un deber profesional que pueden comprometer su imparcialidad o lealtad. En el contexto corporativo estadounidense, este tipo de situaciones representa un riesgo significativo, ya que puede derivar en fraude, corrupcin o decisiones sesgadas que erosionan la confianza de inversionistas, clientes y empleados.

Los conflictos de inters pueden surgir en cualquier sector privado, desde las finanzas hasta la tecnologa o la salud, y adoptan diversas formas segn la industria. Por ello, reconocer, declarar y mitigar estos riesgos es esencial para mantener la integridad corporativa y cumplir con las obligaciones fiduciarias hacia la empresa y sus stakeholders.

Si bien es natural que existan relaciones o vnculos con proveedores, la organizacin debe garantizar que el proceso de adjudicacin y contratacin sea imparcial, estableciendo polticas y controles que aseguren que las decisiones no estn influenciadas ni manipuladas por intereses personales o conflictos no declarados.

Mejores prcticas de gobernanza para manejar estos casos

Las organizaciones pueden prevenir y controlar los conflictos de inters adoptando polticas y prcticas slidas de gobernanza:

• Poltica formal de conflictos de inters: La empresa debe contar con una poltica escrita que obligue a ejecutivos y consejeros a declarar cualquier inters personal en otra entidad que haga o pueda hacer negocios con la compaa. Esta poltica debe dejar claro que los involucrados se abstendrn de participar en las decisiones relacionadas con esos negocios, trasladando la aprobacin a instancias objetivas. Una cultura corporativa que valore la tica debe enfatizar que ante el menor indicio de conflicto, se informe y se acte con transparencia.

• Revisin y aprobacin independiente: Toda transaccin con partes relacionadas (relacionada con un directivo, familiar o accionista mayoritario) debera ser sometida a la revisin de miembros independientes o de un comit especial antes de su ejecucin. Este rgano evaluar si la operacin se realiza en condiciones de mercado justas y si realmente beneficia a la empresa y no solo al ejecutivo involucrado. Es recomendable documentar comparaciones con proveedores alternativos o precios de mercado para asegurar que no se est pagando de ms (o vendiendo por debajo del valor) debido al conflicto. Si el comit o consejeros independientes determinan que la transaccin no es justa o necesaria, lo prudente es cancelarla o modificarla.

• Controles internos y supervisin continua: Una leccin clave de escndalos corporativos es la importancia de los controles internos efectivos. La empresa debe implementar sistemas de auditora y reporting interno permanentes que permitan detectar operaciones inusuales, as como mecanismos de verificacin automatizados por ejemplo, herramientas que crucen informacin en tiempo real durante el proceso de onboarding de proveedores, antes de ser ingresados al ERP para asegurar que cada alta cumpla con los procesos de due diligence y validacin correspondientes.

• Capacitacin y cultura tica: Es aconsejable capacitar peridicamente a los directivos y empleados sobre qu constituye un conflicto de inters y cmo manejarlo. Inculcar una cultura donde se valore la integridad y la rendicin de cuentas ayuda a que los mismos ejecutivos acten con prudencia. Muchas empresas requieren que sus altos mandos completen cuestionarios anuales de divulgacin de intereses (por ejemplo, listar si ellos o sus familiares cercanos tienen participacin en proveedores, clientes o competidores relevantes). Esto facilita identificar conflictos potenciales con anticipacin. Asimismo, contar con un cdigo de tica robusto y hacer que cada ejecutivo lo firme y entienda (especialmente las secciones sobre conflictos de inters) refuerza la importancia del tema.

Aplicando estas mejores prcticas, las empresas pueden reducir enormemente el riesgo de conflictos de inters no gestionados. Un gobierno corporativo slido con transparencia, controles, equilibrio de poder y tica no solo previene abusos, sino que tambin genera confianza entre los inversionistas y el pblico, protegiendo la reputacin y la salud financiera de la organizacin a largo plazo.

Ejemplos relevantes de conflictos de inters corporativos

Caso Enron (2001): Enron Corporation protagoniz uno de los mayores escndalos empresariales en EE.UU., en parte por conflictos de inters no controlados. Su CFO, Andrew Fastow, cre sociedades especiales que realizaban transacciones con Enron; Fastow tena participacin oculta en esas entidades y las utiliz para desviar ingresos hacia s mismo mientras Enron asuma las prdidas. Este autobeneficio encubierto violaba las normas ticas y fiduciarias de cualquier corporacin. Aunque el directorio de Enron aprob excepcionalmente permitir a Fastow administrar esas sociedades (incumpliendo su cdigo de tica), el arreglo result desastroso. Cuando se descubri el entramado, qued claro que Fastow haba incurrido en fraude y conspiracin, engaando a los accionistas sobre la verdadera situacin financiera de la empresa. Las autoridades actuaron con firmeza: Fastow fue despedido y posteriormente condenado a seis aos de prisin por su papel en el fraude.

Caso WeWork (2019): Un ejemplo ms reciente lo ofrece WeWork. Su cofundador y entonces CEO, Adam Neumann, fue fuertemente criticado por entablar transacciones en las que tena inters personal: Neumann lleg a comprar edificios que luego arrend a WeWork, obteniendo millones en rentas pagadas por la empresa que l diriga. Si bien estas operaciones fueron divulgadas a los inversores en cierta medida, generaron desconfianza y sealamientos de conflicto de inters, ya que Neumann poda beneficiarse como propietario mientras decida, como ejecutivo, que WeWork alquilara esos inmuebles. Este y otros comportamientos (como prstamos personales garantizados con activos de WeWork y un control casi absoluto por parte de Neumann en la toma de decisiones) fueron mal recibidos por el mercado. Muchos inversores consideraron que la gobernanza corporativa era deficiente, lo que contribuy al colapso de la valoracin de WeWork en 2019 y a la cancelacin de su salida a bolsa. La leccin aqu es que incluso en start-ups de alto perfil, la ausencia de lmites y supervisin frente a conflictos puede descarrilar el negocio.

Cmo solucionar esto ahora?

En Plutto ayudamos a ms de 70 corporativos a automatizar la revisin de proveedores y construir una cadena de suministro confiable, incluyendo la deteccin temprana de conflictos de inters entre proveedores y colaboradores.

Cmo funciona

1. Declaraciones en lnea con firma electrnica simple: Los colaboradores y proveedores completan sus declaraciones de conflicto de inters de forma digital, facilitando el cumplimiento y reduciendo la carga administrativa.

2. Cruces automticos y alertas en tiempo real: Nuestro sistema realiza verificaciones automticas que cruzan informacin entre empleados y proveedores, generando alertas inmediatas en caso de coincidencias o relaciones potencialmente riesgosas.

Con Plutto, los equipos pueden centralizar la gestin de proveedores, mantener la informacin actualizada segn las polticas internas y monitorear cambios relevantes en tiempo real.

Cuando se detecta un posible conflicto, el sistema permite abrir un caso de investigacin preventiva antes de que el proveedor sea incorporado a la nmina, reduciendo riesgos y fortaleciendo la gobernanza corporativa.

👉 Quieres saber cmo implementar Plutto en tu empresa?

Conversa con uno de nuestros especialistas aqu.

Tres de ellos los llevamos a piloto y la facilidad (en el uso) que mostraba Plutto sobre las otras alternativas, fue lo que nos llev a tomar la decisin de trabajar con ellos

Daniela Zuleta, gerenta de abastecimiento.

Con empresas automatizando sus procesos internos en todo el mundo, Soprole requera mantenerse en la vanguardia. Por eso, la posibilidad de unir procesos era una de las razones principales para buscar un partner como Plutto. As lo explica Daniela Zuleta. Queramos poder evaluar a nuestros proveedores de mejor manera, porque hasta antes de Plutto podamos evaluarlos en procesos desagregados, pero no de manera integral.

Actualmente, Plutto reduce en un 80% el tiempo dedicado a los procesos de debida diligencia que antes se realizaban manualmente.

Esto permite agilizar operaciones, asignar talento a tareas de mayor valor y generar un ahorro significativo en la operacin.

A eso summosle que la integracin de Plutto a las operaciones diarias en muy fcil: El proceso de implementacin ha sido bastante rpido. A los pocos das ya no era necesario que desde las distintas reas coordinsemos por correo las aprobaciones para los proveedores, apunta la ingeniera en procesos de abastecimiento, Paloma Lara.

Esta es otra de las caractersticas ms valiosas de Plutto: Todo el proceso lo llevas en un slo lugar.

Marlene Montoya, lder de negociacin estratgica, entiende que la rapidez con que Plutto busca y encuentra informacin est haciendo una diferencia importante dentro de sus procesos.

Hemos ahorrado mucho tiempo en buscar informacin sobre las empresas que son nuestros proveedores, antes con el proceso manual esa investigacin era muy lenta, hoy nos basta ingresar el rut para tener la informacin que requerimos en nuestros procesos para validar a un nuevo proveedor.

Para Soprole ahora el desafo que viene es integrar esta tecnologa a todos los procesos, generando kpis que permitan hacer seguimiento, generar mtricas, evaluar procesos y seguir mejorndolos.

Entonces recomendaras Plutto?

S, lo recomiendo por su facilidad en el uso, por la flexibilidad y la comunicacin constante con el equipo. Siempre estn dispuestos a buscar nuevas formas de hacer las cosas y adaptarse a las empresas con las que trabajan, cierra Daniela Zuleta.

Pero, qu es un conflicto de inters?

Un conflicto de inters se produce cuando los intereses personales, familiares, financieros o profesionales de un empleado, directivo o colaborador pueden interferir, directa o indirectamente, con los intereses legtimos de la empresa para la que trabaja.

Algunos ejemplos clsicos que te pueden ayudar a comprender mejor su relevancia son:

• Un empleado que participa en la seleccin de proveedores y tiene lazos familiares con uno de ellos.

• Directivos que poseen participaciones en empresas competidoras.

• Colaboradores que, fuera de horario, trabajan en negocios que compiten con su empleador.

Luego de entender de qu estamos hablando queda claro que toda empresa requiere gestionarlos de manera efectiva. Esto incluye reconocerlos e implementar polticas claras de divulgacin, monitoreo y mitigacin.

Si tienes Plutto, puedes acceder al mdulo de Conflicto de Inters, donde podrs evaluar potenciales conflictos de inters de proveedores y personas en segundos. Pero si an no tienes este mdulo, este post y su gua adjunta te ayudar a hacerlo de manera ordenada y eficiente.

Empecemos!

La importancia de generar una poltica de conflicto de inters

Implementar una poltica de conflicto de inters te ayudar a proteger los activos y la reputacin de la empresa, al tiempo que estars fortaleciendo la cultura organizacional basada en la transparencia y la tica. Adems, te permite llevar procesos trazables de seleccin de proveedores y asegurarte que se escoja el mejor sin sesgos.

Construir una poltica de este tipo genera un marco normativo que gua a los colaboradores en situaciones ambiguas, establece procedimientos de revelacin y gestin de conflictos potenciales y demuestra el compromiso de la alta direccin con las mejores prcticas de gobierno corporativo.

Para inversionistas y reguladores la existencia de estas polticas es un indicador de madurez organizacional y gestin responsable, lo que puede traducirse en mayor confianza, acceso preferencial a financiamiento y una posicin competitiva ms slida en el mercado.

Una poltica clara cumple varias funciones esenciales:

• Define qu constituye un conflicto de intereses y cules son las situaciones que deben ser declaradas. Esto ayuda a que todos los colaboradores comprendan qu comportamientos o relaciones pueden afectar la objetividad y la integridad en sus funciones

• Establece procedimientos para la divulgacin y gestin de los conflictos, facilitando que los empleados reporten posibles conflictos de forma segura y transparente, y que la empresa pueda evaluar y mitigar los riesgos asociados.

• Promueve una cultura organizacional basada en la tica y la responsabilidad, donde la prevencin y el manejo adecuado de estos conflictos se integran en la filosofa corporativa y en las prcticas diarias.

• Previene consecuencias legales y econmicas, ya que los conflictos de intereses no gestionados pueden derivar en litigios, sanciones regulatorias y prdida de oportunidades de negocio.

• Define sanciones y responsabilidades claras para quienes incumplan las normas, asegurando que la poltica tenga un efecto real y disuasivo.

Comienza hoy con una poltica de conflicto de inters

Crear una poltica de conflicto de inters es fundamental porque protege la integridad y la objetividad de las decisiones en la empresa, pilares sobre los que se construye la confianza de empleados, clientes, socios e incluso de organismos reguladores. Sin una poltica clara, las empresas quedan expuestas a riesgos innecesarios: desde decisiones sesgadas que afectan la competitividad, hasta escndalos reputacionales que pueden daar irreversiblemente la imagen de la organizacin.

Una poltica bien definida, en cambio, acta como un marco de prevencin y gestin que permite identificar, declarar y mitigar cualquier situacin que pudiera generar dudas sobre la imparcialidad de quienes integran la empresa.

Adems, contar con una poltica de conflicto de inters, crea un ambiente de trabajo ms transparente y saludable, donde los colaboradores se sienten seguros para comunicar posibles conflictos sin miedo a represalias. En ltima instancia, gestionar adecuadamente los conflictos de inters es una inversin en la sostenibilidad y reputacin a largo plazo de la empresa.

Una gua para construir tu poltica de conflicto de inters

En Plutto construimos una completa gua para que puedas crear tu propia poltica de conflicto de inters. Si ya tienes el mdulo, este tema ya lo tienes solucionado. Pero si todava no lo automatizas, este sera un buen primer paso.

Seguro te ser muy til porque ofrece un camino claro y ordenado para que cualquier empresa sin importar su tamao o nivel de madurez pueda disear e implementar un sistema eficaz para gestionar conflictos de inters, incluso si parte desde cero. Muchos negocios saben que los conflictos de inters existen, pero no cuentan con herramientas prcticas para detectarlos, declararlos ni mitigarlos.

Adems, esta gua fomenta una cultura de transparencia y confianza. Declarar un conflicto de inters no implica necesariamente mala conducta, pero s es un acto de responsabilidad que protege tanto al colaborador como a la empresa. Tener procesos y polticas claras ayuda a prevenir situaciones que puedan poner en entredicho la objetividad de las decisiones corporativas, refuerza la integridad de la organizacin y demuestra compromiso con estndares ticos.

Este es el primer nmero del newsletter de Plutto y en l te contaremos:

• Renovamos completamente nuestro sitio para que sea ms rpido e intuitivo.

• Tenemos una nueva feature en la plataforma que te ayudar automatizar an ms tu trabajo y tener mejor visibilidad de tus pendientes.

• Creamos una herramienta prctica: una gua muy completa con su checklist adjunto para mejorar tus procesos actuales en la evaluacin de proveedores.

• Buda.com est usando Plutto para mejorar el onboarding de sus clientes y que aqu podrs ver cmo lo estn haciendo

Seguro que alguno de estos puntos (o todos tal vez? ) te ser muy til.

Renovamos nuestro sitio web

Actualizamos el diseo de Plutto para que encuentres todo ms rpido: nueva navegacin, secciones claras y una experiencia ms fluida. Conversamos con Fran Lpez, diseadora de Plutto, que estuvo trabajando en los cambios durante el ltimo mes y que fue una de las cabezas, junto a Antonia y Flavia, de este proyecto.

Qu se buscaba con la renovacin del sitio?

Queramos que reflejara mejor quines somos hoy: una plataforma en constante evolucin, con nuevas soluciones impulsadas por IA que amplan nuestro alcance. Buscamos que quienes visiten la landing de Plutto puedan entender rpidamente cmo funciona, explorar nuestros mdulos y descubrir nuestras ltimas mejoras.

Ya que hablas de mejoras, cuntanos qu mejoras tiene el sitio?

Entre las principales est la incorporacin de nuestras funcionalidades ms recientes, como el mdulo de Contratos potenciado con IA y la funcionalidad de Solicitudes. El nuevo diseo refleja una imagen ms moderna, alineada con nuestro enfoque actual y la evolucin de Plutto.

Por qu era importante hacer este cambio?

Plutto ha crecido y necesitbamos que nuestro sitio lo comunicara. Hoy cubrimos ms etapas del proceso de gestin de proveedores y clientes, y ahora estamos mostrando ese valor de forma ms clara y accesible. Con la funcionalidad de Solicitudes, ahora tambin abordamos la etapa previa a una evaluacin, permitiendo recibir y gestionar solicitudes internas para incorporar nuevos proveedores/clientes. Y con el mdulo de Contratos potenciado con IA, facilitamos el seguimiento y control de los contratos una vez que el proveedor ya fue evaluado. As, extendemos el alcance de Plutto ms all de la debida diligencia, abarcando etapas clave antes y despus de ella.

Con ganas de ms? Entra a nuestro nuevo sitio aqu

Slo para clientes: Ms orden y control con este nuevo inicio

Ahora, al ingresar a la plataforma Plutto, en la seccin Inicio funcionar como tu panel de control, vers un tablero con tus procesos pendientes ordenados por importancia. Si tienes muchas tareas, se mostrarn las de mayor prioridad, pero siempre podrs hacer clic en Mostrar todos para ver cada pendiente, su estado (pendiente o resuelto) y quin te lo asign. Adems, desde esta misma vista dispones de un atajo para crear procesos al instante.

Por otra parte, las notificaciones de cualquier rea (intake, contratos o procesos) aparecern como un globo emergente de manera instantnea y tambin quedarn guardadas en el cono de la campana de la barra superior, para que nunca dejes pasar una nueva asignacin.

En esta demostracin te explicamos detalladamente cmo funciona.

https://getplutto.navattic.com/5qa0ptd

Nuevo checklist para seleccionar proveedores de forma segura

Es posible que sigas gestionando la seleccin de proveedores con correos y hojas de clculo dispersas?

Si es as, tranquilidad, porque hicimos una gua prctica que, paso a paso, te muestra cmo elegir a tus proveedores de manera segura y eficiente. Adems, incluye un checklist descargable con diagrama de flujo, scorecard y seccin de conflictos de inters, para que estandarices tu proceso manual en minutos.

📥 Descarga la gua y empieza hoy mismo a poner orden en tu seleccin de proveedores:

https://blog.getplutto.com/como-seleccionar-proveedores-de-forma-segura

Buda x Plutto

En Buda usan Plutto desde junio de 2024 para agilizar la verificacin y onboarding de sus clientes empresa. Gracias a esta implementacin:

🟣Disminuyeron en 10 das el proceso de onboarding con sus clientes.

🟣Aumentaron la conversin de un 12.5% a un 25% en las empresas aprobadas como clientes.

🟣Han mejorado la gestin interna automatizando este proceso.

Buda.com es la principal exchange de criptomonedas de Latam, se fund en 2015 y est presente en Chile, Per y Colombia. Ms de 600 mil clientes ya han usado su plataforma para ser parte del mercado de criptoactivos.

Puedes conocer el caso completo entrando aqu

Ac termina el primer nmero del Newsletter de Plutto 😉

Muchas gracias por leernos y hasta la prxima!

1. Definir objetivos y alcance

Qu quieres lograr y qu nivel de riesgo ests dispuesto a asumir?

• Meta principal:

  • Asegurar el abastecimiento de insumos crticos sin interrupciones

  • Incorporar proveedores con prcticas sostenibles este ao

• Categoras de gasto:

  • Clasifica tus compras en rubros (insumos, servicios logsticos, tecnologas).

  • Define un umbral de gasto (por ejemplo, USD 100 000/ao) que justifique un Due Diligence completo; para montos menores, aplica un proceso simplificado.

• Regulaciones regionales:

  • Infrmate sobre normas de subcontratacin, anticorrupcin y medioambientales vigentes en tu pas.

  • Evita sorpresas revisando las leyes que exigen certificados laborales, ambientales o fiscales.

• Roles clave: Asegura la participacin de:

  • Procurement Manager (gestiona la relacin comercial).

  • Controller de Finanzas (verifica solvencia).

  • Oficial de Cumplimiento (valida normativas).

  • Responsable de TI/Ciberseguridad (si el proveedor maneja informacin sensible).

Consejo: Convoca una reunin breve (20 min) con compradores, finanzas y compliance para alinear metas y prioridades.

2. Filtro inicial

Cumple con lo mnimo en un vistazo rpido?

Duracin estimada: 12 horas.

1. Existencia legal

   • Verifica en el registro pblico de tu pas (Registro Mercantil, Cmara de Comercio, equivalente) que la empresa est activa y en regla.

   • Confirma que los representantes legales tengan poder vigente.

2. Antecedentes bsicos

   • Realiza una bsqueda en internet (Google) de <Proveedor> multa o <Proveedor> sancin ambiental.

   • Analiza los primeros 35 resultados: si hay alertas graves (multas grandes, demandas recurrentes), descrtalo.

3. Screening de sanciones internacionales

   • Revisa gratuitamente las listas de sanciones globales:

     • OFAC (EE. UU.)

     • ONU

     • Unin Europea

   • Si figura en alguna de estas listas, asigna referente interno para Due Diligence o descrtalo directamente.

3. Due diligence financiero y tributario

Es financieramente fiable?

Dedica 24 das a este anlisis.

1. Estados Financieros (ltimos 2 aos)

   • Solicita balances auditados (Balance General, Estado de Resultados, Flujo de Caja).

   • Verifica ratios clave:

     • Liquidez corriente (Activo Corriente Pasivo Corriente) idealmente > 1,5.

     • Endeudamiento (Pasivo Total Patrimonio) preferiblemente 2.

     • Rotacin de Cuentas por Cobrar: meses promedio para cobrar < 3.

2. Calificacin crediticia local

   • Consulta agencias locales que emitan informes de solvencia.

   • En varios pases existen cmaras de comercio que proveen datos sobre comportamiento de pago.

3. Certificado de Cumplimiento Tributario

   • Exige en cada pas el documento equivalente (certificado fiscal, constancia de situacin tributaria, etc.).

   • Verifica que no existan multas o deudas fiscales destacadas que pongan en riesgo la operacin.

4. Due diligence legal y de cumplimiento

Opera dentro del marco normativo y tico?

Duracin estimada: 23 das.

1. Sanciones laborales y ambientales

   • Verifica con las entidades responsables (autoridades laborales, agencias ambientales) si el proveedor ha recibido multas o sanciones.

   • En varios pases hay portales o bases de datos pblicas donde se pueden consultar estos antecedentes.

2. Plizas de seguro mnimas

   • Exige al menos:

     • Responsabilidad Civil con cobertura local adecuada

     • Seguro de Accidentes Laborales, especialmente si el proveedor realiza trabajos en terreno.

3. Polticas anticorrupcin y tica corporativa

   • Solicita un Cdigo de tica firmado por la gerencia.

   • Confirma existencia de canal de denuncias interno y pruebas de capacitaciones en temas anticorrupcin.

4. Clusulas contractuales clave

   • Revisa los modelos de contrato e incluye en ellos:

     • Penalizaciones por incumplimiento de plazos.

     • Trminos de confidencialidad (crtico si maneja datos o informacin sensible).

     • Condiciones de terminacin anticipada (plazos de aviso y compensaciones).

Consejo rpido : Agrega clusula de notificacin de incidentes legales o sanciones en un plazo mximo de 48 h para proteger tu posicin.

5. Evaluar capacidades operativas y ESG

Puede cumplir volmenes y estndares hoy y maana?

1. Infraestructura y escalabilidad

   • Para bienes fsicos (minera, construccin):

     • Verifica plantas, flotas, bodegas y personal tcnico.

     • Pide un breve video (12 min) mostrando instalaciones.

   • Para servicios (tecnologa, fintech):

     • Confirma que sus centros de datos cumplan con estndares de seguridad (por ejemplo, ISO 27001) o certificaciones locales de ciberseguridad.

2. Certificaciones ESG bsicas

   • Revisa si cuenta con ISO 14001 (Gestin Ambiental) o ISO 45001 (Seguridad y Salud Ocupacional).

   • Si no tiene certificaciones, solicita evidencia mnima:

     • Polticas escritas de manejo de residuos y uso de recursos.

     • Fotos o descripciones de prcticas sustentables (p. ej., separacin de residuos, uso eficiente de agua).

3. Disponibilidad en picos de demanda

   • Pregunta: Cunto tiempo necesitan para duplicar produccin?

     • Asigna puntaje:

       • 5 puntos = 2 semanas.

       • 3 puntos = 1 mes.

       • 1 punto = 2 meses.

4. Plan de contingencia

   • Verifica si tienen un socio o fabricante alterno para evitar quiebres de stock en situaciones de fuerza mayor.

   • Incluye clusula contractual que active dicho plan en caso de incumplimiento.

Consejo rpido : Incluye un Plan B en el contrato que garantice un proveedor alterno si no pueden escalar en tiempo y forma.

6. Identificar y Gestionar Conflictos de Inters

Existen relaciones que puedan sesgar la evaluacin?

1. Declaracin escrita de relaciones

   • Solicita al proveedor una declaracin firmada donde informe cualquier vnculo personal, familiar o financiero con miembros de tu organizacin.

2. Revisin de vnculos internos

   • Verifica que ningn miembro del comit de seleccin tenga relacin directa (familia, sociedad, amistad cercana) con el proveedor.

   • Si detectas algn vnculo, esa persona debe recusarse o ceder la evaluacin a un miembro independiente.

3. Documentar y evaluar impacto

   • Registra en un documento interno cualquier relacin preexistente (p. ej., El gerente de compras es primo de uno de los dueos del proveedor).

   • Evala si dicha relacin puede influir en la decisin:

     • Puede comprometer la objetividad?

     • Requiere participacin de un comit externo o auditores?

4. Medidas de mitigacin

   • Establece que, en caso de conflicto, se forme un comit independiente con representacin de finanzas y compliance.

   • Registra minutas de estas sesiones para respaldar la transparencia, especialmente ante auditoras internas o externas.

Consejo rpido : Incluye un apartado fijo en tu plantilla donde se anote la declaracin de conflictos y las acciones tomadas.

7. Tabla de puntaje y decisin final

Aprueba o no aprueba?

1. Disea tu Scorecard

   • Crea una tabla con 6 criterios (05 puntos cada uno):

     1. Salud Financiera

     2. Cumplimiento Legal/Tributario

     3. Capacidad Operativa

     4. Cumplimiento ESG y Seguros

     5. Tiempos de Entrega (regular y picos)

     6. Conflictos de Inters (0 = conflicto grave sin mitigar; 5 = sin conflictos detectados)

   • Total mximo: 6 criterios 5 puntos = 30 puntos.

2. Umbrales de decisin

   • 22/30: Aprobado Avanza a negociar y firmar.

   • 1521/30: Revisin interna Comit (Compras, Finanzas, Legal, Compliance) analiza puntos crticos y define mitigaciones.

   • < 15/30: Descartar Busca alternativa.

3. Cmo puntuar Conflictos de Inters

   • 5 puntos = No se detectaron vnculos personales/financieros.

   • 34 puntos = Existencia de relacin menor (amigos o conocidos lejanos) sin influencia directa; se documenta y contina con precaucin.

   • 12 puntos = Relacin cercana (familia, sociedad compartida) pero se ha establecido comit independiente o recusacin clara; requiere monitoreo.

   • 0 puntos = Vnculo grave (socios, familiares directos) sin medidas de mitigacin; no procede la contratacin.

4. Registrar comentarios y evidencia

   • En la plantilla, deja un campo Comentarios por criterio, incluyendo capturas de pantalla o citas de documentos de soporte.

   • Guarda todo en un repositorio compartido (Google Drive, SharePoint) con fecha y categora.

Consejo rpido : Si un proveedor aprueba pero con puntaje bajo en conflictos de inters (12), documenta la existencia del comit independiente y las actas correspondientes antes de avanzar.

Descarga tu checklist de seleccin de proveedores

Para que apliques este mtodo de forma inmediata, hemos preparado un checklist descargable con:

• Paso a paso de cada uno de los 6 pasos y sus preguntas gua.

• Plantilla de Scorecard (frmulas bsicas para totalizar puntajes y definir umbrales).

Personalzalo para tus necesidades y comprtelo con tu equipo. Con este instrumento, reducirs riesgos, ganars eficiencia y tomars decisiones basadas en datos concretos.

Qu sigue despus de aplicar este checklist?

1. Asignar un due diligence owner

   • Nomina a la persona responsable de mantener la informacin actualizada (renovaciones de certificados, actualizaciones de scorecards).

2. Configurar recordatorios automticos

   • Programa alertas en tu calendario para:

     • 60 das antes de vencimiento de certificados fiscales o licencias.

     • 30 das antes de expiracin de plizas de seguro.

     • Cada 6 meses: revisin de scorecard para proveedores crticos.

3. Reuniones peridicas de seguimiento

   • Establece reuniones trimestrales con Compras, Finanzas y Compliance para:

     • Evaluar cambios en puntajes.

     • Discutir novedades regulatorias en la regin.

     • Reportar alertas de ciberseguridad o ESG.

4. Actualizar la plantilla segn cambios regulatorios

   • Cada vez que aparezca una nueva norma local (ambiental, laboral, fiscal), adapta el checklist y notifica a tu equipo.

   • Conserva versiones histricas para auditoras internas o externas.

Implementando estos 6 pasos junto al checklist descargable, tu empresa contar con un proceso estandarizado, prctico y eficiente para seleccionar proveedores. As, reducirs riesgos, asegurars calidad y tomars decisiones giles.

Sin embargo, muchas empresas an dependen de procesos manuales, hojas de clculo dispersas y validaciones internas que vuelven ms lentas las decisiones y aumentan el riesgo.

La solucin: automatizar el flujo completo con herramientas como Plutto.

Qu es el Due Diligence y por qu es tan lento en muchas empresas?

El due diligence es el proceso de revisin y verificacin de clientes para asegurar que cumplen con criterios legales, financieros, tributarios y de cumplimiento. El objetivo principal es proteger a la empresa de riesgos operativos, reputacionales y legales. En muchas organizaciones, este proceso implica:

• Revisin manual de documentos tributarios y legales: Solicitar y analizar archivos como carpetas tributarias, balances financieros y certificados legales requiere tiempo humano y conocimientos especializados.

• Solicitudes de antecedentes por correo electrnico: Muchas veces hay que perseguir a los proveedores para que entreguen la informacin, generando cuellos de botella.

• Cruces de informacin: Los datos estn repartidos entre plataformas de compras y hojas Excel, lo que dificulta el control.

• Validacin por diferentes reas: Legal, financiero y compliance deben revisar manualmente la informacin antes de dar luz verde.

Este proceso puede tomar das o semanas, generando friccin y, sobre todo, retrasando contrataciones clave o ingresos comerciales.

Cmo automatiza Plutto este proceso?

Plutto permite ejecutar un due diligence completo desde un solo lugar, con foco en velocidad, trazabilidad y cumplimiento normativo. Estas son sus funcionalidades clave:

• Revisin automtica en fuentes pblicas y privadas: Plutto se conecta a organismos como el SII, Registro de Empresas y Boletn Comercial para obtener informacin actualizada de cada proveedor o cliente.

• Alertas legales, conflictos de inters y antecedentes financieros: El sistema detecta y notifica cuando una entidad tiene demandas laborales, deudas tributarias, juicios vigentes o vnculos personales entre colaboradores y proveedores.

• Extraccin automtica de datos desde documentos: Gracias a su motor de inteligencia artificial, Plutto interpreta documentos (como balances, contratos y constituciones), verifica si el documento ha sido adulterado y entrega alertas de vigencia de forma automtica.

• Solicitud digital de documentos y firmas electrnicas: Los formularios, certificados o contratos pueden ser solicitados automticamente desde la plataforma. Los proveedores cargan los documentos en un portal y firman digitalmente sin necesidad de usar una herramienta externa.

• Monitoreo continuo: A diferencia de una evaluacin puntual, Plutto permite dejar "marcado" a un proveedor y recibir alertas si aparece un nuevo juicio, deuda o incumplimiento.

Qu impacto tiene esta automatizacin en tu negocio?

1. Reduccin de tiempos operativos: Las empresas que implementan automatizacin en sus procesos de evaluacin de clientes ven reducciones de entre un 25% y un 50% en el tiempo de ciclo slo en el primer mes. Esto libera recursos para enfocarse en tareas de mayor valor.

2. Disminucin de riesgos legales y financieros: La automatizacin asegura que ningn proveedor quede sin revisar y que los criterios sean uniformes y objetivos. Esto reduce la posibilidad de errores humanos o sesgos que lleven a contratar a una entidad riesgosa.

3. Agilidad en onboarding de clientes: En sectores como el financiero, retail o servicios, el time to market es uno de los grandes diferenciadores para sus atraer y cerrar clientes.

4. Mejora en la experiencia del proveedor: Al centralizar la solicitud de documentos y evitar interacciones innecesarias, se mejora la relacin con terceros clave.

5. Auditora y cumplimiento: Plutto guarda registro completo de todas las acciones, decisiones y documentos, facilitando auditoras internas o externas.

El caso de Buda.com

Buda.com, una de las exchange de criptomonedas ms exitosas de Latam, buscaba mejorar la tasa de aprobacin de clientes empresa. Hasta antes de Plutto, sus equipos tenan que revisar manualmente toda la documentacin de los clientes. Muchas veces esa documentacin no era clara y las postulaciones se entrampaban en el proceso hasta terminar finalmente siendo rechazadas.

Con Plutto automatizaron esa tarea, la postulacin de sus clientes se hizo ms fluida y mejoraron considerablemente sus tasas de aprobacin: Pasamos de un 12.5% a un 25% de aprobacin en slo unos meses. Eso es una mejora considerable, explica Mara Jess Bustamante, gerenta de compliance en Buda.com.

Adems, poco despus de implementar Plutto, lograron reducir el tiempo promedio de aprobacin de clientes empresa en 10 das, lo que demuestra que el uso de la tecnologa para este tipo de tareas tiene un impacto casi inmediato en la eficiencia de los procesos.

Automatizar agiliza y tambin protege

Automatizar el due diligence no es solo una cuestin de eficiencia, sino de control de riesgos, cumplimiento normativo y agilidad comercial. Si tu empresa sigue evaluando manualmente, ests perdiendo tiempo y oportunidades.

Quieres ver cmo funcionara en tu empresa?

El desafo de la gestin de contratos en empresas modernas

En el ltimo ao pudimos identificar un dolor transversal que enfrentan las medianas y grandes empresas en Latam: la complejidad de gestionar eficientemente cientos o miles de contratos simultneos con proveedores, contratistas y clientes.

Para dimensionar este desafo, consideremos dos ejemplos concretos:

Una empresa que funciona con franquicias mantiene un contrato con cada arrendador. Cada uno de ellos debe coordinar la construccin de su local, tiempos para permisos, perodos de licencia, estados de pago con comisiones, seguros, boletas de garantas y muchos hitos adicionales que regulan la relacin contractual y sus obligaciones.

Otro ejemplo es una empresa que contrata a una desarrolladora de software para un proyecto de tecnologa. Queda estipulado en el contrato los hitos de desarrollo y los pagos asociados a ellos. Debe ordenar las entregas, informes de avances, OC, HES y boletas de garanta para poder liberar pagos.

Como se puede deducir de los ejemplos, el verdadero problema surge en la escala: mientras gestionar 3 o 5 contratos puede realizarse con mtodos tradicionales, estas organizaciones frecuentemente manejan 100, 500 o incluso mil contratos activos simultneamente.

El problema se agrava cuando entendemos que para cada uno de ellos es necesario:

• Monitorear fechas de cumplimiento de hitos especficos

• Verificar entregables segn estndares contractuales

• Coordinar pagos vinculados a objetivos completados

• Identificar y mitigar riesgos de incumplimiento

Sin una solucin tecnolgica adecuada, este volumen de informacin se vuelve prcticamente inmanejable y el problema se agudiza cuando la gestin de todos esos contratos y sus hitos depende nicamente de hojas de clculo.

Si eres jefe de 10 administradores de contratos y cada uno lleva 40 proyectos, cmo puedes controlar que efectivamente todo se vaya cumpliendo?

Estos no son casos excepcionales. En realidad, pasa en muchas industrias, algunas de ellas muy relevantes para la economa nacional, como la minera, elctrica, naviera e inmobiliaria.

Cmo ordenar la gestin de contratos con la tecnologa de Plutto

Ante este panorama, nos planteamos un desafo: cmo solucionar la gestin de contratos con IA aprovechando la tecnologa que ya habamos construdo en Plutto?

Nuestro equipo de desarrollo abord el reto dividiendo el problema en tres:

1. Desarrollar una IA capaz de analizar y explicar el objetivo de cada contrato.

2. Crear un sistema que identifique y extraiga automticamente los hitos principales de cada documento contractual.

3. Disear una herramienta que permita administrar hitos dentro de un contrato de manera unificada. Como una carta Gantt, pero en esteroides.

Nos enfrentamos a un desafo particularmente complejo: aunque los contratos comparten estructuras similares, rara vez son idnticos entre s. Cada documento es redactado de manera nica, editado por diferentes personas, con clusulas en distinto orden y formato.

En un contexto tan poco estructurado, habra sido prcticamente imposible crear una solucin efectiva antes del surgimiento de las tecnologas modernas de IA, especficamente LLMs. Nuestro conocimiento en esta rea nos permiti construir un sistema preciso y confiable para la extraccin y procesamiento de la informacin contenida en los contratos. Todo esto sin sacrificar una interfaz amigable para administrarla.

Nuestra plataforma te permite gestionar todo el ciclo de vida contractual: asignar responsabilidades, vincular contratos con comunicaciones relevantes, y monitorear cada hito desde una nica plataforma centralizada. Esta funcionalidad completa y especializada simplemente no es posible con herramientas de IA genricas.

Qu resultados puede esperar una empresa que implementa la IA de Plutto en la gestin de proveedores?

Antes de implementar esta herramienta en Plutto, entrevistamos a administradores de contratos y superintendentes de contratos con experiencia en la industria minera, inmobiliaria y elctrica.

Ellos nos mostraron un dolor persistente: equipos muy talentosos invertan das enteros en tareas manuales como leer contratos, revisar clusulas, mapear obligaciones y extraer hitos relevantes para luego ingresarlos en hojas de clculo. Mucho tiempo perdido, mucho talento perdido y procesos cada vez menos eficientes.

Beneficios inmediatos y cuantificables:

1. Reduccin drstica del tiempo: Lo que antes tomaba das completos, Plutto lo ejecuta en menos de un minuto, liberando a tu equipo para tareas de mayor valor estratgico.

2. Centralizacin efectiva: Todos los contratos que ingreses con sus hitos y responsabilidades quedan integrados en una nica plataforma donde puedes editarlos, comentarlos y gestionarlos.

3. Monitoreo proactivo: La plataforma mapea automticamente tus obligaciones contractuales y genera alertas, evitando que los incumplimientos se detecten cuando ya es demasiado tarde y el problema se ha agravado.

4. Visibilidad empresarial: Los directivos obtienen una visin clara y actualizada del estado de todos los contratos, permitiendo una toma de decisiones ms informada y estratgica.

5. Auditora efectiva: Plutto lleva el control automatizado de las boletas de garanta, seguros y permisos para evitar eventuales riesgos financieros y mejorar la gestin de los mismos.

Al implementar Plutto y su inteligencia artificial, las empresas optimizan sus procesos y transforman su capacidad para gestionar relaciones contractuales complejas, minimizando riesgos y maximizando el cumplimiento de objetivos estratgicos.

• Han bajado en 10 das el tiempo promedio para terminar el proceso de onboarding de sus clientes empresa.

• Han pasado de 12.5% a un 25% de empresas aprobadas como clientes.

Cmo estn usando Plutto? La respuesta en esta conversacin en un nuevo caso de xito Plutto.

Tenamos un dolor muy importante en Buda que era el onboarding de nuestros clientes empresa explica Mara Jess en las oficinas de Buda. El problema tiene una explicacin, en los ltimos aos empez a crecer el inters de las empresas por participar del mercado cripto y eso hizo que las postulaciones a Buda en este segmento de clientes, se dispararan.

Empezamos a recibir muchas solicitudes de onboarding, lo que implica revisar distintos documentos que los clientes tienen que subir. Hablamos de antecedentes legales principalmente y otra serie de documentos que les solicitamos. El problema es que nos empezamos a entrampar en la cantidad de solicitudes que tenamos.

El equipo de Compliance empez a buscar soluciones y en esa bsqueda encontraron Plutto: Nos permiti ordenar el proceso de onboarding de inmediato.

Buscaron alternativas a Plutto?

S, pero optamos por Plutto por tres razones: Primero, la interfaz que tenan para uso interno y externo de nuestros clientes nos gust bastante. En Buda nos interesa mucho la experiencia que le entregamos a nuestros clientes y en trminos de diseo y usabilidad Plutto es muy buena. Segundo, nos gust mucho que dentro de la plataforma podamos gestionar mucho mejor el proceso de onboarding, y por ltimo -algo que fue fundamental para tomar la decisin- es que dentro de la plataforma de Plutto nuestros clientes podan firmar mediante firma electrnica en el mismo proceso de onboarding, sin tener que usar otra plataforma especfica para eso. A esas tres razones agrgale que en la relacin precio-calidad Plutto era la mejor oferta.

Tienen mtricas que respalden esto?

Hay dos que nos han ayudado a comprobar que Plutto funciona. Una es el tiempo que tomaba para los clientes completar el ciclo de onboarding, que va desde que el cliente solicita unirse a la plataforma de Buda, hasta que ese cliente es aprobado. En esa mtrica pasamos de promediar 45 das a 35 das con Plutto y creemos que vamos a seguir mejorando.

Y la segunda?

Es la ms importante y ms exitosa. La tasa de aprobacin de los clientes cuenta empresa pas de un 12.5% a un 25% de aprobacin. Eso es una mejora considerable. Esto pasa porque antes de Plutto la informacin con la que contbamos, la que nos hacan llegar los clientes no era tan clara, tampoco los clientes tenan tan claro qu necesitaban para ser aprobados. Ahora eso cambi, hay mucha mayor claridad respecto a lo que pedimos y eso se ha reflejado en este crecimiento en las aprobaciones.

Les cost el proceso de integracin de Plutto?

En realidad fue sper fcil. Te dira que ni siquiera me di cuenta. Se coordinaron entre los desarrolladores y adems hubo apoyo constante del equipo de Plutto. El mayor desafo fue coordinar con las plataformas que ya estbamos usando y automatizar el proceso que ya tenamos desarrollado.

Y para sus clientes?

Con Plutto mejoramos los formularios y se volvieron desde el punto de vista visual ms fciles de completar para nuestros clientes. De hecho, algunas partes se autocompletan con informacin que el cliente ya ha entregado. Para el usuario final es mucho ms amigable.

Luego de un ao usando Plutto qu caractersticas son las que ms valoran?

Uno, la interfaz hacia el usuario porque es muy amigable desde el diseo. Es limpio y fcil de entender y eso se refleja en los formularios que tienen que llenar los clientes y en el paso a paso para completar el proceso. La otra caracterstica para nivel interno es la firma electrnica. Que no necesitemos enviar los documentos por otro medio para la firma, sino que se haga en el mismo proceso y en la misma plataforma es muy valioso, rpido y fcil para los clientes y para nosotros.

Hay otras funcionalidades que estn usando mucho?

S, hay una parte fundamental, crtica para Buda, que es verificar el origen de los fondos de las empresas que son nuestros clientes. Como parte de ese proceso nosotros requerimos una declaracin de origen de fondos y la carpeta tributaria. Ah aparece otra herramienta muy valiosa de Plutto porque revisa esa carpeta de forma muy rpida y as podemos comprobar el comportamiento financiero de esa empresa de forma fcil y ahorrndonos muchsimo tiempo.

Plutto est solucionando el dolor de Buda?

Si, y eso se ve reflejado en las mtricas que coment anteriormente. Pero lo ms importante es que Plutto nos ha acompaado en solucionar un dolor ms integral que tenamos. Cuando vimos el auge de empresas que queran entrar a Buda, tambin nos dimos cuenta que debamos mejorar el proceso de onboarding de clientes y mejorar s o s nuestra gestin interna. Plutto nos acompa en esa mejora. Si no los hubisemos tenido habramos tenido que crear algo similar internamente.

Entonces, recomendaras Plutto?

Algo que me ha gustado mucho es el equipo que est detrs. Siempre estn preocupados de que est funcionando bien la plataforma, si pueden mejorar en algo y entregar herramientas adicionales, ha sido gratificante trabajar con ellos. Tenemos formas de trabajar similares y nos hemos compenetrado bien. Adems, nos han entregado esta herramienta que nos ha ayudado mucho. A nivel de precio es sper competitivo y una muy buena alternativa. Entonces, dada la experiencia que hemos tenido en Buda, si recomiendo Plutto.

Tal como lo explicamos en el post anterior la verificacin documental constituye un pilar para validar a cualquier empresa, pero se vuelve crtico cuando esa empresa comienza a crecer.

Aqu es donde aparece la inteligencia artificial, tecnologa que permite reducir significativamente los tiempos de procesamiento, optimizar la asignacin de recursos y mitigar errores en contratos que pueden derivar en riesgos financieros y legales.

En este post profundizamos en los beneficios de adoptarla.

El Rol Estratgico de la IA en la Gestin de Contratos

Los mtodos tradicionales de revisin contractual suelen ser ineficientes y propensos a errores humanos. Ms de alguna vez te puede haber pasado que encontrar errores pequeos ralentizaban los avances en los acuerdos contractuales y que transformaban una fase relativamente sencilla en un calvario.

La IA cambi eso para siempre porque su capacidad de automatizacin y anlisis avanzado facilita la extraccin, validacin y correlacin de datos en grandes volmenes de documentacin. Su implementacin en el mbito de la diligencia debida mejora la precisin y de paso permite identificar patrones de riesgo y oportunidades de optimizacin.

Eso sin contar con su capacidad de aprendizaje continuo que le permite mejorar progresivamente los procesos dentro de cada empresa.

Aplicaciones de IA en la evaluacin de documentos

1. Validacin de Existencia Legal y Vigencia Corporativa

• Constitucin de empresa en un da

• Vigencia de empresa en un da

• Constitucin de sociedades fuera del rgimen exprs

• Vigencia CBRS

• Acta constitutiva (Mxico)

La IA permite el procesamiento automatizado de datos en estos documentos, extrayendo informacin clave como denominacin social, estructura accionaria y representacin legal. Adems, posibilita la verificacin en registros oficiales en tiempo real, reduciendo el tiempo que habitualmente se usa para validar la legitimidad de entidades corporativas. As minimiza riesgos de fraude o incumplimiento normativo.

La implementacin de modelos de IA en estos procesos garantiza la reduccin de errores humanos y una mayor estandarizacin en la validacin de datos, fortaleciendo la transparencia y fiabilidad de la informacin empresarial.

2. Anlisis de Solvencia y Cumplimiento Tributario

• Estado de Resultados Tributarios (ERUT)

• Documento Nacional de Identidad (DNI)

• Carpeta tributaria

• F22 (Declaracin de renta)

• Balance clasificado

• Balance de 8 columnas

• F30 y F30-1

• Constancia de situacin fiscal (Mxico)

• Acuse de actividades vulnerables (Mxico)

La IA permite analizar documentos financieros y tributarios con precisin, detectando inconsistencias y anomalas.

La automatizacin de estas tareas reduce el riesgo de errores, fortalece la evaluacin financiera y acelera la toma de decisiones en procesos de fusiones, adquisiciones e inversiones. La IA posibilita la generacin de alertas preventivas ante potenciales riesgos brindando a las empresas una visin ms clara y segura durante estos procesos.

Beneficios estratgicos de la IA en gestin contractual

1. Eficiencia operativa y reduccin de tiempos

Los procesos manuales de validacin contractual pueden consumir horas o incluso das, dependiendo del volumen documental. La IA, al automatizar la extraccin y verificacin de datos, reduce dramticamente los tiempos de procesamiento, permitiendo que los equipos legales y financieros se concentren en tareas de mayor valor estratgico.

Adems, la inteligencia artificial de Plutto incorpora la bsqueda semntica, lo que facilita el proceso al punto de recibir respuestas precisas y confiables en segundos.

2. Optimizacin de Recursos y Reduccin de Costos

La adopcin de IA minimiza la necesidad de grandes equipos dedicados a la revisin manual de documentos, optimizando costos operativos y facilitando una asignacin ms eficiente de recursos humanos en funciones analticas y estratgicas. Tambin, reduce la dependencia de mltiples plataformas para gestionar la documentacin, consolidando toda la informacin en un sistema unificado que mejora la accesibilidad, organizacin y seguridad de los datos.

3. Mitigacin de Riesgos y Mayor Precisin en la Evaluacin Contractual

Los errores en la interpretacin de clusulas contractuales y la omisin de aspectos crticos pueden generar prdidas significativas. Los modelos de IA aplicados a la gestin documental identifican riesgos latentes y garantizan la uniformidad y precisin.

Todos los documentos que usamos para ejemplificar el poder de la IA en este post, ya pueden ser analizados por nuestra plataforma (si es que eres de nuestros clientes, claro).

Nuestros clientes pueden reducir el proceso de revisin de documentos desde semanas o meses a slo algunos minutos. Esto constituye una diferenciacin clave respecto a otras empresas de sus respectivas industrias y de paso les entrega ms agilidad y adaptabilidad constante.

No puede ser de otra forma. La IA est revolucionado la forma en que las empresas gestionan la informacin, y lo seguir haciendo. Desde la automatizacin de procesos hasta la mejora en la precisin y velocidad de las operaciones, la IA se est convirtiendo en una herramienta clave en la optimizacin de la gestin en las empresas.

Si vamos al detalle, una de las reas donde ms partido se le puede sacar a la IA es en la gestin de documentos. De hecho es un gran lugar para comenzar a adoptar este tipo de tecnologa. Te ahorra muchsimo tiempo y recursos.

Por eso decidimos hacer este post para mostrarte las posibles aplicaciones de IA en la gestin documental. Como Plutto estamos avanzando a incorporar la mayora de ella. En este post te mostramos algunas de las aplicaciones ms tiles de la IA y cmo est avanzando esta herramienta en el mundo.

Algunas de ellas ya estn disponibles en nuestra plataforma y en otras estamos trabajando. Siempre con un foco: hacerte ms fcil el trabajo.

1. Automatizacin de la Extraccin de Datos en Documentos

Una de las aplicaciones ms relevantes de la IA en la gestin de documentos es la extraccin automtica de datos. Esta tecnologa permite que la IA escanee documentos como rdenes de compra, contratos y formularios para identificar y estructurar la informacin clave sin intervencin humana.

En lugar de que tengas a tus equipos ocupados revisando y transcribiendo manualmente los datos, la IA se encarga de procesar grandes volmenes de informacin de forma rpida y precisa.

Por ejemplo, al revisar un contrato, la IA puede extraer automticamente trminos clave como fechas, precios, condiciones de pago y clusulas legales, creando una fuente nica consolidada.

Esto no solo reduce el riesgo de errores humanos, sino que tambin mejora el acceso y la precisin de la informacin al centralizarla en una base de datos unificada. Con esta base consolidada, los equipos pueden acceder rpidamente a la informacin crtica para tomar decisiones informadas y evitar inconsistencias.

2. Reduccin de Riesgos con la Deteccin Automtica de Problemas Legales

Otro gran avance que la IA trae a la gestin de documentos es la deteccin de riesgos. Herramientas basadas en IA pueden analizar contratos y otros documentos legales para identificar posibles riesgos, como clusulas ambiguas, trminos desfavorables o condiciones de cumplimiento errneas.

Al escanear automticamente los documentos en busca de decenas de riesgos potenciales, los equipos legales y de adquisiciones pueden concentrarse en los problemas que realmente requieren atencin.

Por ejemplo, la IA puede identificar disposiciones que podran ser perjudiciales para la empresa o detectar inconsistencias con la normativa vigente. Este proceso no solo agiliza la revisin de contratos, sino que tambin mejora la capacidad de anticiparse a problemas legales antes de que se conviertan en un obstculo costoso.

3. Optimizacin de Proveedores mediante IA

La consolidacin de proveedores es otro uso destacado de la IA en la gestin de documentos. La inteligencia artificial puede analizar todas las solicitudes de compra y contratos en busca de duplicados y redundancias, lo que permite a las empresas consolidar sus proveedores y reducir la dispersin.

En lugar de que diferentes departamentos de una organizacin utilicen proveedores no aprobados o subutilicen contratos existentes, la IA puede guiar a los usuarios hacia proveedores preaprobados y contratos ya negociados.

Esto no solo genera ahorros financieros al reducir costos innecesarios, sino que tambin optimiza las relaciones con los proveedores, asegurando una mayor coherencia en las adquisiciones. La automatizacin de este proceso facilita el cumplimiento de las polticas internas y mejora la eficiencia operativa, al tiempo que asegura que las compras se alineen con los objetivos estratgicos de la empresa.

4. Generacin Automtica de Encuestas para Acelerar el Proceso de Sourcing

La automatizacin de encuestas es otro ejemplo de cmo la IA mejora la gestin de documentos en las empresas. Tradicionalmente, la creacin de encuestas y solicitudes de propuestas puede ser un proceso largo y tedioso.

Los equipos de adquisiciones deben redactar manualmente preguntas estructuradas para evaluar proveedores, lo que consume mucho tiempo y esfuerzo.

Con la IA, este proceso se automatiza al transformar texto libre en preguntas estructuradas. Por ejemplo, si se recibe una solicitud de compra o una propuesta, la IA puede analizar el contenido y convertirlo en una encuesta clara y coherente, facilitando la evaluacin de ofertas y la comparacin entre proveedores.

Este enfoque no solo acelera el proceso de sourcing, sino que tambin asegura que las preguntas sean consistentes y alineadas con las necesidades estratgicas de la organizacin.

5. Inteligencia Artificial para Guiar a los Solicitantes y Reducir Errores

La IA tambin puede ser utilizada para automatizar el proceso de ingreso de datos. En lugar de que los solicitantes de compra tengan que llenar manualmente formularios complicados o realizar clculos, la inteligencia artificial puede guiar el proceso y verificar que la informacin ingresada sea correcta.

Mediante la extraccin de datos de los formularios de rdenes de compra, la IA responde automticamente a las preguntas del proceso de solicitud, reduciendo el riesgo de errores humanos.

Este tipo de automatizacin de la recepcin de solicitudes mejora la eficiencia al minimizar el tiempo que los equipos de adquisiciones dedican a procesar formularios y validaciones. Adems, facilita un flujo de trabajo ms gil y alineado con los objetivos de la empresa, mejorando la experiencia tanto para los solicitantes como para los responsables de las adquisiciones.

Qu documentos podemos digitalizar en Plutto con IA?

En Plutto le estamos ahorrando horas de trabajo y muchos recursos a nuestros clientes. Este es el listado de documentos que nuestra IA ya est leyendo para evitar errores, mejorar procesos y hacer ms eficiente a las empresas que trabajan con nosotros.

• Constitucin empresa un da

• Vigencia de empresa en un da

• Vigencia CBRS

• Constitucin sociedad para empresas no en un da

• Vigencia CBRS

• Erut

• DNI

• Carpeta tributaria

• F22

• Balance clasificado

• Balance de 8 columnas

• f30

• f30-1

• Acuse de actividades vulnerables (MX)

• Constancia situacin fiscal

Si alguno de estos documentos suele traerte un dolor de cabeza, quizs es momento de usar la IA para terminar con esas jaquecas. Eso s, preocpate que sea una IA entrenada para estos efectos y as no le das espacio a error alguno.

Por si fuera poco, con la ayuda de la tecnologa de plataformas como Plutto podrs hacerlo de manera gil, transparente y a mucho menor costo del trabajo manual.

En este post te mostramos y explicamos la importancia de desarrollar uno en tu empresa.

El valor de la anticipacin

La deteccin temprana de riesgos representa quizs la ventaja ms tangible para los departamentos legales y de cumplimiento. Puede ser que lo hayas olvidado, pero viene bien recordar el caso de Wirecard que en 2020 se transform en un excelente ejemplo de cmo la ausencia de controles adecuados puede desencadenar una catstrofe corporativa.

Con un programa efectivo, los responsables legales pueden identificar relaciones problemticas entre empleados y proveedores, inversiones personales conflictivas o vnculos familiares que comprometan la objetividad, antes de que estas situaciones escalen a fraudes mayores o violaciones regulatorias costosas.

La proteccin ante sanciones regulatorias constituye otro beneficio directo para los profesionales legales. Las autoridades han intensificado su vigilancia y endurecido las consecuencias por incumplimiento en todo el mundo. Chile no es la excepcin.

Un buen programa de conflicto de inters bien documentado y aplicado consistentemente sirve como evidencia de diligencia debida ante investigaciones regulatorias.

Estndares altos = Ms valor y eficiencia

La creacin de una cultura de transparencia puede traducirse en resultados medibles. Ethisphere hace un seguimiento anual a las compaas que mantienen estndares ticos elevados. Segn sus estudios, las empresas incluidas en la lista de "Las Compaas Ms ticas del Mundo" de 2024 superaron en valor en un 12.3% durante los ltimos cinco aos a otras compaas globales que no mantienen estas prcticas.

Es cierto que hay muchos factores que adems influyen en estos resultados, pero no deja de ser un sntoma a tomar en cuenta. Ms importante que los rankings, es que mantener estndares altos en relacin a los conflictos de inters le permite a compaas como la tuya:

• Optimizar procesos de contratacin

• Reducir riesgos en la cadena de suministros

• Mayor transparencia organizacional

• Proteccin de la reputacin corporativa

• Prevencin de infracciones legales y regulatorias, reduciendo el riesgo de multas y sanciones

• Mejora en la toma de decisiones, asegurando que estas se basen en los mejores intereses de la organizacin y no en intereses personales

• Creacin de una cultura tica

• Deteccin temprana de posibles conflictos, previniendo crisis

• Aumento de la eficiencia operativa al establecer procesos claros

• Reduccin de riesgos financieros asociados con transacciones que podran estar influenciadas por intereses particulares.

Para las compaas que hacen bien su trabajo de anticipacin, cada escndalo evitado significa menos litigios, menor gasto en manejo de crisis y relaciones pblicas, y preservacin de relaciones slidas con sus inversionistas.

Cultura tica corporativa: Beneficios tangibles para departamentos legales y de cumplimiento

Una cultura tica slida es un imn para el talento, los clientes y los inversores. Las empresas que demuestran un compromiso con la integridad construyen una reputacin positiva, lo que se traduce en una mayor lealtad y confianza. Esto, a su vez, genera un ciclo virtuoso: la confianza atrae ms oportunidades de negocio y fortalece las relaciones con los grupos de inters.

Reduccin de riesgos y mejora del rendimiento financiero:

La tica empresarial es quizs la estrategia ms directa y eficiente para gestionar riesgos. Las empresas ticas son menos propensas a enfrentar problemas legales, sanciones financieras y daos a su reputacin. Adems, una cultura tica fomenta un ambiente de trabajo positivo, lo que se traduce en una mayor productividad y eficiencia.

Creacin de un ambiente de trabajo positivo y productivo:

Un entorno laboral tico fomenta el respeto, la transparencia y la equidad. Los empleados se sienten valorados y motivados, lo que se traduce en un mayor compromiso y rendimiento. Adems, una cultura tica promueve la colaboracin y la innovacin, ya que los empleados se sienten seguros para expresar sus ideas y opiniones.

Cmo Plutto te ayuda con tu programa de conflicto de inters?

En Plutto queremos ahorrarte problemas, tiempo y costos.

La tarea de rastrear y evaluar estos conflictos puede ser tediosa y consumir tiempo valioso, llegando a tomar das, semanas o incluso meses en los casos ms complejos. Con Plutto, este proceso se reduce a segundos, entregndote resultados casi instantneos.

Nuestra plataforma te permite identificar de forma proactiva y expedita a cualquier parte interesada que pueda presentar un conflicto, lo que te posibilita tomar decisiones fundamentadas y proteger la reputacin e integridad de tu empresa.

El proceso consta de tres pasos

1. Plutto busca y analiza automticamente a las empresas y personas relacionadas directamente a tu compaa. De todas formas, puedes agregar empresas y personas adicionales manualmente y as tener el panorama completo de relaciones entre proveedores, personas y tu empresa.

2. Plutto, de forma automtica, revisa todas estas empresas y personas relacionadas que ya estn ingresadas y busca relaciones entre ellas. Esos datos los cruzamos con la cartera de proveedores que ya tienes cargados y con la nmina de empleados de tu empresa.

3. Finalmente, nuestra plataforma levanta alertas con los hallazgos de esta revisin. As podrs tener toda la informacin necesaria para tomar decisiones, prevenir riesgos reputacionales, y financieros, para tu empresa.

Esta colaboracin te permite ser ms eficiente, lograr ms enfoque y mucho mayor acceso al esquivo talento . Pero tambin te expone a riesgos que pueden poner en jaque la estabilidad y reputacin de tu empresa, afectando directamente tus resultados financieros.

Pregunta: Qu tan bien est preparada tu empresa para enfrentar problemas crticos con los proveedores de servicios externos?

Averigumoslo en este post del Blog de Plutto 💻

Por qu es relevante para un equipo de finanzas la gestin de riesgos de terceros?

Imagina este escenario: un proveedor clave, encargado de gestionar datos confidenciales de tus clientes, sufre un ciberataque y tu informacin ms valiosa se ve comprometida, generando prdidas millonarias y daando la confianza de tus clientes. O peor, un socio comercial incumple normativas anticorrupcin y tu reputacin se hunde, afectando el valor de tu marca y tus oportunidades de negocio.

Estos son slo dos ejemplos de los riesgos a lo que te expones y que salieron rpido conversando entre nosotros en Plutto. Probablemente se te ocurren cinco ms mientras lees estas lneas.

A menudo subestimados, estos problemas terminan siendo el taln de aquiles de empresas slidas y pujantes. Que se materialicen o no depende en buena parte de adelantarte a ellos gestionando adecuadamente a tus proveedores.

Para un gerente de finanzas, la gestin de riesgos de terceros no es solo una tarea ms escrita en la pizarra blanca de su oficina, es una necesidad para proteger los activos de la empresa, garantizar el cumplimiento normativo y optimizar el gasto. No se trata slo de cumplir con regulaciones, sino de construir una cultura de prevencin, control y mejora continua en la gestin de tus relaciones con terceros.

La solucin: Un enfoque proactivo para optimizar tus finanzas

Blinda a tu empresa ante las amenazas latentes en tu cadena de suministro al tiempo que optimizas tus recursos financieros. Aqu te presentamos los pilares fundamentales para construir un programa de TPRM efectivo:

1. Evaluacin exhaustiva: Antes de dar el visto bueno a un proveedor, investiga a fondo su estabilidad financiera, reputacin en el mercado, prcticas de seguridad y cumplimiento normativo. No te conformes con la informacin superficial! Profundiza en sus estados financieros, referencias y certificaciones. Una evaluacin exhaustiva te permitir seleccionar proveedores confiables y solventes, reduciendo el riesgo de prdidas financieras por incumplimiento o quiebra.

2. Expectativas claras: Define desde el inicio los niveles de servicio, los plazos, los indicadores clave de rendimiento (KPI) y los estndares de calidad que esperas. Un contrato slido, redactado con precisin y que abarque todos los aspectos relevantes, es tu mejor aliado para evitar malentendidos, conflictos futuros y sobrecostos. Un contrato bien negociado te permitir optimizar tus gastos y garantizar el retorno de tu inversin.

3. Supervisin constante: No pierdas de vista a tus proveedores una vez que has establecido una relacin comercial. Realiza un seguimiento regular de su desempeo, cumplimiento de los SLA, salud financiera y cualquier cambio que pueda afectar tu negocio. Mantn una comunicacin fluida y establece canales de retroalimentacin para abordar cualquier problema o inquietud de manera oportuna. Una supervisin constante te permitir identificar oportunidades de mejora, optimizar tus procesos y reducir costos.

4. Planes de contingencia: Anticpate a los posibles escenarios de riesgo y ten un plan B para cada uno de ellos. Qu haras si un proveedor falla en la entrega de un servicio crtico? Qu alternativas tienes si un socio comercial se declara en bancarrota? Identifica proveedores alternativos, establece acuerdos de respaldo y preprate para actuar rpidamente en caso de contingencia. Tener planes de contingencia te permitir minimizar el impacto financiero de cualquier interrupcin o problema, garantizando la continuidad de tu negocio y protegiendo tus ingresos.

Cmo Plutto te ayuda a destacar en TPRM y optimizar tus finanzas

En Plutto protegemos tu negocio de los riesgos que implica la colaboracin con terceros y, al mismo tiempo, te ayudamos a mejorar tu gestin financiera. Cmo lo hacemos? Con herramientas avanzadas que te permiten:

• Analizar documentos legales, financieros, laborales con AI: La inteligencia artificial ofrece una capacidad nica para procesar grandes volmenes de informacin a gran velocidad. Esto permite una revisin profunda y eficiente de contratos, estados financieros, informes de cumplimiento y otros documentos crticos, superando con creces las capacidades humanas. Los algoritmos aceleran el anlisis e identifican patrones y anomalas en los datos, lo que ayuda a detectar riesgos potenciales que podran pasar desapercibidos para el ojo humano. Adems, la IA agiliza el proceso de anlisis al extraer automticamente informacin relevante de los documentos, como clusulas contractuales, mtricas financieras y datos de empleados, reduciendo as el riesgo de errores y permitiendo a las empresas tomar decisiones ms informadas y estratgicas en la gestin de riesgos de terceros.

• Anlisis en lnea contra conflicto de inters con colaboradores o tomadores de decisiones: Esta funcionalidad facilita la identificacin temprana de posibles conflictos entre colaboradores o tomadores de decisiones y terceros. Esta deteccin oportuna permite evaluar el nivel de riesgo y tomar medidas preventivas o correctivas para mitigar o eliminar el riesgo. Adems, este anlisis fomenta una cultura de transparencia y tica dentro de la empresa, demostrando un compromiso con la identificacin y gestin de conflictos de inters, lo que a su vez genera confianza entre colaboradores, stakeholders y terceros, y asegura el cumplimiento normativo.

• Revisin de contratos activos para analizar vencimientos y boletas de garanta: Esta es una prctica sper relevante en la gestin de riesgos de terceros. Permite a las empresas identificar riesgos contractuales, como clusulas desfavorables o renovaciones automticas no deseadas, y tomar medidas preventivas. Tambin, facilita el seguimiento del vencimiento de contratos, evitando prdidas de oportunidades o renovaciones no deseadas. La revisin tambin permite verificar la vigencia y suficiencia de las boletas de garanta, protegiendo a la empresa ante posibles incumplimientos por parte de terceros. Adems, al analizar los contratos y las garantas, se puede evaluar la solvencia de los terceros y su capacidad para cumplir con sus obligaciones, lo que ayuda a identificar riesgos de incumplimiento y tomar medidas preventivas.

Con toda esta informacin tu empresa podr tomar decisiones ms informadas y estratgicas en relacin con sus terceros, mejorando la gestin de riesgos y protegiendo sus intereses.

Protege hoy tus finanzas

Esperamos que con este post te haya quedado ms claro, la gestin de riesgos de terceros es una inversin estratgica. Al adoptar un enfoque proactivo y preventivo, puedes proteger tu negocio de interrupciones operacionales, filtraciones de datos confidenciales, daos a la reputacin, sanciones financieras y otros riesgos que pueden afectar tu rentabilidad y sostenibilidad a largo plazo.

En Plutto podemos ser tu aliado estratgico en la gestin integral de tus relaciones con terceros y en la mejora de tu gestin financiera!

Segn cuenta Daniela Espinosa, Gerente Santander Startup:

Ellos nos presentaron su propuesta y, al realizar un match interno con el negocio y pensar en nuestros clientes, validamos el valor que Plutto nos podra entregar con sus soluciones tecnolgicas.

Te invitamos a ver el caso completo aqu!